¿Qué es el trading en divisas y cómo se puede operar?

¿Qué es el forex trading?

El trading en Forex es una forma de trading basada en las divisas. Se trata de un mercado global en el que los operadores intercambian divisas nacionales entre sí, y es uno de los mercados de activos más grandes y fluidos del mundo.

No existe un mercado central de divisas, sino que todo el trading se realiza en línea, y los principales mercados están abiertos las 24 horas del día, cinco días a la semana. Los principales centros son Hong Kong, Londres, Fráncfort, Nueva York y Tokio. Debido a su naturaleza global, el mercado de divisas es muy dinámico y los precios fluctúan constantemente en función de los indicadores económicos, los acontecimientos geopolíticos y la confianza del mercado.

¿Cómo funciona el forex trading?

El mercado de divisas es el único trading del mundo que tiene lugar las 24 horas del día, de lunes a viernes. Históricamente estaba gestionado por grandes bancos y empresas, pero en los últimos años se ha hecho más accesible a operadores e inversores de todos los tamaños.

El trading en Forex consiste en operar con los valores cambiantes de pares de divisas, por ejemplo euros y dólares estadounidenses (EUR/USD). Si cree que el euro aumentará de valor frente al dólar, comprará euros con dólares. Si el valor de los euros aumenta como usted predijo, podría vender sus euros y obtener más dólares de los que invirtió inicialmente.

Esto es lo que se conoce como trading especulativo.

El mercado de divisas también se utiliza para la cobertura. Las personas y las empresas utilizan el mercado para protegerse de las fluctuaciones de las divisas, asegurándose contra las pérdidas invirtiendo su dinero en otras divisas más favorables. Se trata de un elemento clave de muchas empresas internacionales y contribuye a garantizar la estabilidad financiera.

Hay tres áreas clave en el mercado de divisas: el margen, el apalancamiento y el tipo de orden.

El margen es la cantidad de dinero que el operador necesita para iniciar una operación.

El apalancamiento depende del margen que tengas en tu posición, aumentando tu exposición y permitiéndote tomar una posición mayor que si tuvieras que pagar el valor total. Esto magnifica tanto tus posibles ganancias como tus pérdidas.

Y el tipo de orden es el tipo de operación que se desea realizar, que suele consistir en mercado, entrada limitada, stop de entrada, stop de pérdida o trailing stop.

¿Qué mueve el mercado de divisas?

Debido a su naturaleza global, hay muchas cosas que pueden influir en el valor de las divisas internacionales, afectando así a sus inversiones en forex. Factores económicos como los tipos de interés, la inflación y el crecimiento económico pueden tener un impacto significativo en los precios de las divisas, mientras que, lejos de las finanzas, aspectos como la incertidumbre política, los asuntos internacionales y -como ocurrió en 2020- los brotes virales pueden desempeñar un papel importante.

Los tipos básicos, definidos por los bancos centrales, pueden desempeñar un papel fundamental en la evolución del mercado, ya que, en última instancia, influyen en el valor de la divisa. Los tipos de cambio también pueden fluctuar en función de las perspectivas económicas de un país, lo que afectará al valor de la divisa con la que se esté trading.

También merece la pena estar atento a las noticias internacionales. Los titulares alarmantes, los disturbios políticos e incluso los periodos prolongados de mal tiempo pueden tener un impacto negativo en el valor de una divisa, mientras que un sentimiento bajo puede llevar a los operadores a vender su divisa y afectar al tipo de mercado.

¿Cómo puedo empezar a hacer trading en divisas?

Para empezar a operar en el mercado de divisas, hay que tener algunas cosas claras.

Primer paso. Elija el broker de Forex que desee.

Paso 2. Investigue las divisas y las oportunidades potenciales.

Paso 3. Abra una cuenta de trading en Forex. Para ello tendrá que verificar su identidad y añadir sus primeros fondos para el trading.

Paso 4. Establezca su primer trading en Forex.

¿Cuáles son las diferentes estrategias para el trading en divisas?

Hay varias estrategias comunes utilizadas en el trading de divisas.

Trading diario

El trading diario consiste en comprar y vender instrumentos financieros en el mismo día de negociación, cerrando todas las posiciones antes del cierre del mercado. Los day traders suelen realizar múltiples operaciones al día, con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de precios a corto plazo en mercados de gran liquidez. Este planteamiento puede ser muy volátil y es el más adecuado para quienes sepan manejar las rápidas variaciones de los precios y tengan un sólido conocimiento de la dinámica del mercado y la gestión del riesgo.

Swing trading

El swing trading es una estrategia de trading a medio plazo en la que las posiciones se mantienen durante varios días o semanas. El objetivo de los operadores es beneficiarse de los cambios de precios identificando y aprovechando los "máximos oscilantes" y los "mínimos oscilantes" dentro de una tendencia. Este método se basa en el análisis técnico para captar los movimientos del mercado a corto y medio plazo, y es el más adecuado para quienes prefieren operar con menos frecuencia pero desean gestionar activamente sus posiciones.

Position trading

El trading de posiciones en Forex se centra en los cambios a largo plazo en el mercado. Los operadores pueden mantener posiciones durante semanas, meses o incluso años, con el objetivo de beneficiarse de los movimientos significativos de los precios durante ese periodo prolongado. Este enfoque se basa en el análisis fundamental para identificar las tendencias y los factores económicos que influirán en el mercado a lo largo del tiempo, por lo que es adecuado para aquellos que son pacientes y pueden tolerar periodos prolongados sin rendimientos inmediatos.

Carry trading

Una operación de carry trade consiste en tomar prestado un par de divisas con un tipo de interés más bajo para financiar la compra de un par de divisas con un tipo de interés más alto, con el objetivo de beneficiarse de la diferencia de tipos de interés entre las dos divisas.

Scalping

El scalping consiste en que un operador " obtenga " pequeños beneficios de forma regular. Para ello, entra y sale de posiciones varias veces al día, y verá a los operadores de divisas basarse en un conjunto de análisis en tiempo real.

Trend trading

El trading tendencial es una estrategia que consiste en beneficiarse de las ganancias observando el impulso de un activo. En pocas palabras, si el mercado sube, se adopta una posición larga, mientras que si baja, se adopta una posición corta. Los operadores pueden dividir las tendencias en movimientos primarios y secundarios: la tendencia primaria se centra en los movimientos globales a largo plazo, mientras que la tendencia secundaria pretende beneficiarse de las fluctuaciones a corto plazo.

Familiarícese con la terminología clave del mercado de divisas

Como en cualquier tipo de trading, hay mucho lenguaje específico que ayuda a comprender. Muchos operadores novatos pueden sentirse abrumados por todas las frases nuevas, por lo que familiarizarse con ellas le ayudará a iniciar su andadura en el trading de divisas con confianza.

¿Qué es el apalancamiento en el mercado de divisas?

El apalancamiento en el trading de divisas le permite controlar una posición mayor en el mercado con una cantidad menor de capital. El nivel de apalancamiento determina la cantidad de divisa que se puede comprar o vender, lo que amplifica tanto los beneficios como las pérdidas potenciales.

¿Qué es un par de divisas?

Un par de divisas representa el valor relativo entre dos divisas con las que se comercia. Por ejemplo, al trading la libra esterlina (GBP) contra el dólar de Hong Kong (HKD), el par de divisas denota el tipo de cambio entre estas dos monedas. Este tipo de cambio indica cuánto vale una divisa con respecto a la otra.

¿Qué es un PIP en Forex?

Un PIP, o "porcentaje en punto", es una unidad de medida estándar que representa la variación más pequeña de una unidad entera en el tipo de cambio de un par de divisas. Cuantifica el mínimo movimiento del precio en el tipo de cambio, sirviendo como concepto fundamental en el forex trading.

¿Qué son las divisas base y las divisas cotizadas?

En un par de divisas, la divisa base es la primera divisa que aparece en la lista, mientras que la divisa cotizada es la segunda. La divisa base representa el valor que se mide, y la divisa cotizada indica cuánto se necesita de la segunda divisa para comprar una unidad de la divisa base.

¿Qué es un lote en forex trading?

En el mercado de divisas, un lote estándar equivale a 100.000 unidades de la divisa con la que se está trading. Así, por ejemplo, si compra una divisa con un tipo de cambio de 1,052 $, un lote equivaldría a 105.200 unidades.

En el trading de divisas, un tamaño de lote estándar representa 100.000 unidades de la divisa base. Por ejemplo, si compra una divisa con un tipo de cambio de 1,052 $, un lote estándar equivaldría a 105.200 unidades de la divisa. Comprender el tamaño de los lotes es esencial para dimensionar eficazmente las posiciones y gestionar el riesgo en el trading de divisas.

¿Qué es una posición en forex trading?

Una posición en el trading de divisas se refiere a la cantidad de un par de divisas concreto que un operador posee o se ha comprometido a comprar o vender. Abarca tres elementos clave: el par de divisas, el tamaño de la posición y la dirección de la posición: larga o corta.

• Una posición larga en forex: Una posición larga se inicia cuando un operador espera que el valor del par de divisas se aprecie. El operador compra el par de divisas y lo mantiene, con el objetivo de venderlo a un precio más alto para beneficiarse de la revalorización.
• Una posición corta en forex: Una posición corta se toma cuando un operador anticipa una caída en el valor del par de divisas. El operador vende el par de divisas con la intención de volver a comprarlo a un precio inferior, beneficiándose así de la diferencia entre los precios de venta y de compra.

Comprender estos conceptos es fundamental para operar con eficacia en el trading de divisas, ya que constituyen la base de la toma de decisiones estratégicas y la gestión del riesgo en el mercado.

¿Qué ventajas tiene el trading en divisas?

El trading en divisas es el mayor mercado financiero del mundo y ofrece a los operadores oportunidades de crecimiento. Funciona las 24 horas del día, cinco días a la semana, lo que le permite operar las 24 horas del día y sacar provecho de las fluctuaciones del valor de las divisas.

Estas son algunas de las principales ventajas del trading en divisas:

• Alta liquidez: La gran liquidez del mercado de divisas permite una rápida ejecución de las operaciones y la posibilidad de aprovechar los movimientos del mercado.
• Flexibilidad: Los operadores pueden optar por posiciones largas, cuando creen que un mercado subirá, o posiciones cortas, cuando creen que un mercado bajará.
• Diversas opciones de trading: Existe una amplia gama de pares de divisas, lo que ofrece numerosas oportunidades de trading.
• Oportunidades de cobertura: El trading en divisas permite la cobertura, que puede ayudar a proteger activos sustanciales o intereses comerciales de movimientos adversos de las divisas.
• Apalancamiento: Utilice el apalancamiento para que su dinero llegue más lejos, abriendo posiciones más grandes con una inversión inicial menor, aumentando potencialmente sus oportunidades de beneficio.

La flexibilidad, liquidez y variedad de opciones del trading en divisas lo convierten en un mercado atractivo para los operadores que buscan maximizar sus inversiones.

¿Cuáles son los riesgos del trading en divisas?

Como cualquier otro mercado, el trading en divisas conlleva riesgos significativos. Estos son los principales riesgos que hay que tener en cuenta antes de entrar en el mercado de divisas:

• Riesgo de apalancamiento: las fluctuaciones de precios pueden provocar ajustes de los márgenes, lo que exige fondos adicionales para cubrir las pérdidas. En mercados volátiles, esto puede dar lugar a pérdidas sustanciales.
• Riesgo de tipos de interés: los cambios en los tipos de interés pueden afectar significativamente al valor de las divisas, lo que puede dar lugar a que las inversiones se vendan por mucho menos de lo previsto.
• Riesgo de transacción: La naturaleza de 24 horas del trading de divisas significa que las divisas pueden negociarse a horas y precios diferentes, lo que aumenta el riesgo debido a las diferencias horarias.
• Riesgo país: En países con tipos de cambio fijos, la incapacidad de un banco central para mantenerlos puede provocar crisis monetarias y una rápida devaluación.

Otros términos de forex trading que debe conocer

Oferta: El precio de oferta es el precio por el que un operador de Forex está dispuesto a vender su divisa.

Demanda: El precio Ask es a cuánto está dispuesto a vender un corredor de Forex la divisa base, lo que le permite operar.

Margen: El margen es la cantidad necesaria para abrir una operación y mantener una posición. No se trata de un coste de transacción, sino más bien de un depósito de seguridad para mantener abierta la operación.

Tipos de cambio: El tipo de cambio es el valor al que puede cambiarse una divisa por otra. La mayoría de los tipos de cambio son flotantes y pueden subir o bajar en función de la oferta y la demanda del mercado.

Spread: El spread es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un par de divisas. Suele medirse en pips.

Pares principales: Los pares principales incluyen el dólar estadounidense y son los más negociados. Algunos ejemplos son EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CAD, USD/CHF, AUD/USD y NZD/USD.

Pares exóticos: Los pares exóticos incluyen divisas de mercados emergentes con un spread mucho mayor y menor liquidez.

Orden con límite máximo: Este tipo de orden minimiza el riesgo al comprar y vender divisas. Se activa cuando la operación alcanza un importe predefinido.

Orden stop-loss: Este tipo de orden ejecuta automáticamente una operación de compra o venta de una divisa cuando alcanza un precio especificado, ayudando a limitar las pérdidas potenciales.